Urusan keuangan memang bukan sesuatu yang bisa disepelekan begitu saja. Pasalnya, keuangan yang tidak dikelola dengan baik akan membuat rencana di masa depan jadi berantakan. Selain mengelola keuangan dengan membuat pos-pos tertentu, manajemen finansial juga membutuhkan rekapitulasi dan evaluasi di periode akhir atau awal tahun. Dengan melakukan rekapitulasi dan evaluasi, kamu bisa mengetahui seberapa baik pengelolaan keuangan yang telah dilakukan.
Tips Membuat Laporan Rekap Keuangan Akhir Tahun
Seperti kita tahu bahwa tahun 2023 sebentar lagi akan berakhir dan berganti dengan tahun baru 2024. Dari sinilah maka diujung tahun ini kita perlu melakukan rekapitulasi keuangan yang tepat. Lalu seperti apa cara melakukan rekapitulasi atau rekap keuangan akhir tahun yang tepat tersebut? Inilah tips-tipsnya:
1. Buat Laporan Keuangan yang Lengkap
Secara umum, laporan keuangan yang lengkap terdiri dari laporan laba rugi, laporan neraca keuangan dan laporan arus kas. Namun bila kamu tidak menjalankan bisnis dan perusahaan, kamu bisa hanya membuat laporan arus kas saja. Sebab laporan laba rugi dan laporan neraca keuangan memang lebih diperuntukkan untuk bisnis dan perusahaan.
Menurut situs Pajakku.com, laporan arus kas atau cash flow statement yaitu laporan yang berisikan pendapatan dan pengeluaran yang terjadi. Dalam sebuah laporan arus kas ini nantinya akan disajikan informasi berupa pendapatan tunai, jumlah kas yang diterima, beban, prive, pembayaran utang, dan sebagainya. Berikut contoh dari laporan arus kas tersebut:
2. Buat Kode atau Seri Teratur untuk Mempermudah Proses Identifikasi
Ketika waktu sudah berjalan hampir satu tahun, kita pasti akan mendapati banyak item pemasukan dan pengeluaran. Dari sinilah kita harus memberikan kode atau seri terhadap setiap kategori maupun jenis item pemasukan dan pengeluaran tersebut.
Dengan melakukan hal ini kita akan lebih mudah melakukan proses identifikasi. Dari sini kita akan bisa melihat efektivitas pengelolaan keuangan dalam periode tertentu. Tujuan memberi kode atau seri ini juga akan membantu kita dalam menyiapkan pengelolaan keuangan di tahun selanjutnya.
3. Disiplin untuk Segera Membuatnya
Disiplin memang menjadi kunci bagaimana kamu bisa melakukan rekap keuangan yang baik. Maka menjelang akhir tahun, jangan sampai menunda-nunda untuk segera melakukan rekap keuangan. Apalagi bila kamu juga menjalankan bisnis atau perusahaan, maka kamu harus cepat melakukan rekap keuangan agar tidak banyak beban pekerjaan yang menumpuk.
Kumpulkan segera data dari setiap pemasukan dan transaksi pengeluaran yang terjadi selama satu tahun dan buatlah laporan rekap keuangannya. Jangan lupa buat deadline kapan kamu bisa menyelesaikan laporan rekap keuangan tersebut.
4. Dapatkan Data Dari Laporan yang Valid
Cara dan tips lain yang bisa kamu lakukan untuk membuat laporan rekap keuangan akhir tahun adalah dengan mengecek mutasi rekening dari bank untuk memastikan semua penerimaan dan pembayaran memang sudah sesuai. Dengan adanya data mutasi rekening dari bank maka kamu bisa mendapatkan laporan keuangan yang lebih valid dan sistematis.
5. Gunakan Bantuan Profesional
Terakhir, tips membuat laporan rekap keuangan akhir tahun adalah dengan menggunakan bantuan profesional. Jika kamu memang kesulitan untuk membuat laporan rekap keuangan ini, kamu bisa menggunakan jasa konsultan keuangan. Dengan bantuan profesional dari orang-orang yang bekerja dibidangnya maka kamu bisa mendapatkan laporan rekap keuangan akhir tahun dengan tepat.
Rekap Keuangan di Aplikasi Bibit
Berkaitan dengan laporan rekap keuangan akhir tahun di atas, maka buat kamu yang sudah berinvestasi di Bibit, pastinya ingin mengetahui performa investasimu selama ini. Sebab dengan mengetahui performa investasi di Bibit, kamu bisa menjadikannya bahan evaluasi atau juga penyemangat diri untuk kemudian membuatnya lebih baik di tahun berikutnya.
Di Bibit sekarang ada fitur Bibit Recap. Dengan fitur ini kamu bisa mendapatkan gambaran mengenai performa investasimu selama tahun 2023. Dengan Bibit Recap ini kamu akan disajikan berbagai data dan informasi mengenai performa investasimu di Bibit selama tahun 2023. Berikut beberapa data dan informasi yang akan disajikan dalam Bibit Recap 2023:
Lama waktu investasi
Nilai investasi dibandingkan dengan investor seusia (kelahiran tahun yg sama)
Produk investasi yang kamu miliki dengan performa terbaik
Frekuensi menabung (Sering nabung; konsisten, Sering nabung; gak konsisten, Jarang nabung).
Portofolio goal
Alokasi aset
The Honorable Investor Award
Menariknya dalam Bibit Recap 2023 kali ini akan ada penghargaan atau award yang diberikan pada pada investor dengan pencapaian terbesar selama tahun 2023 di Bibit. Berikut beberapa kategori yang ada pada The Honorable Investor Award 2023:
Investor yang paling sering investasi (Invest Frenzy)
Investor dengan portofolio growth terbesar (Growth Oriented)
Investor dengan kombinasi produk terbanyak (Asset Collector)
Investor yang paling high achiever (High achiever)
Investor dengan badge terbanyak → Investor of the year (All badges)
Nantinya dalam award ini akan ada 10 pemenang tiap kategori, 5 pemenang adalah yang memiliki angka tertinggi, 5 sisanya diundi dari yang dapet badge. Sementara untuk hadiah yang bisa didapat dari penghargaan dari Bibit ini antara lain gift card Bibit, plakat dan badge.
Webinar 2024 Goals bersama Wealth Specialist Bibit
Jangan lupa juga nanti menjelang tahun 2024, Bibit juga akan menghadirkan webinar bertajuk “2024 Goals bersama Wealth Specialist Bibit”. Series of webinar ini bisa kamu saksikan melalui aplikasi Bibit dan Live di Youtube. Dalam webinar ini nantinya akan dibahas beberapa hal seputar cara mencapai goal finansial seperti:
1. Dana Pensiun
2. Dana menikah
3. Dana rumah pertama
4. Dana pendidikan*
5. Financial check up menyambut 2024
Webinar ini bisa kamu saksikan setiap Rabu dan Jumat, pukul 19.00 WIB. Dalam webinar ini juga disediakan hadiah berupa 5 voucher reksa dana di Bibit + 1x free consultation dengan WS untuk 1 orang beruntung tiap sesi.
Baca juga: Produk Stable Earn Jadi Investasi yang Stabil untuk Masa Depan Finansial
Itulah informasi mengenai Bibit Recap yang merupakan fitur menarik yang bisa kamu manfaatkan jelang pergantian tahun nanti. Pastinya jelang akhir tahun 2023 dan menyambut tahun baru 2024, kita harus bisa melakukan refleksi supaya apa-apa yang kita lakukan bisa menjadi lebih baik lagi di masa depan. Dengan apa yang disajikan Bibit Recap, kamu bisa berinvestasi lagi dengan baik sehingga tujuan keuanganmu bisa tercapai.